De nombreuses raisons poussent les gens à penser à un changement de banque. En effet, quand vous avez un compte dans une banque où les tarifs sont trop élevés avec des offres inadaptées ou encore un service insatisfaisant, vous devez changer de banque. Pour y parvenir, certaines étapes sont à suivre afin de choisir une banque qui répond à vos attentes. Découvrez ici et maintenant la procédure à suivre pour changer facilement de banque.
Plan de l'article
- Première étape : identifier ses besoins et comparer les différentes offres
- Deuxième étape : préparer son changement de banque
- Troisième étape : ouvrir un nouveau compte bancaire et transférer ses opérations
- Quatrième étape : clôturer son ancien compte bancaire et mettre à jour ses prélèvements automatiques
Première étape : identifier ses besoins et comparer les différentes offres
Pour changer de banque, vous devez faire l’état des lieux de ce que vous recherchez ainsi que les causes de votre rupture avec votre banque actuelle. Ce qui signifie qu’il faut procéder à l’identification des différents problèmes que vous rencontrez dans la banque. S’agit-il d’un manque de flexibilité, d’offre inadaptée ou de service insatisfaisant ? Par ailleurs, vous pouvez découvrir plus d’informations d’ici sur les différentes banques. Lorsque vous trouverez les réponses à ces différentes interrogations, vous pourrez sélectionner et comparer différentes banques.
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Par ailleurs, vous devez également identifier vos différents besoins en termes de transactions bancaires. Voulez-vous une assurance, des produits de placements, une carte uniquement ? Dès que vous répondez à ces différentes questions, vous saurez quelle banque choisir.
Deuxième étape : préparer son changement de banque
Pour changer de banque, il faut procéder à la fermeture de votre ancien compte bancaire et ouvrir un nouveau compte. En ce qui concerne le transfert de votre compte bancaire, vous avez deux options différentes. Soit vous optez pour le mandat de mobilité que propose votre banque soit vous faites le transfert par vos propres moyens.
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Troisième étape : ouvrir un nouveau compte bancaire et transférer ses opérations
La troisième étape consiste à ouvrir un nouveau compte bancaire et à transférer toutes les opérations en cours depuis votre ancien compte vers le nouveau. Pour cela, vous devrez fournir à la nouvelle banque certains documents, notamment une pièce d’identité officielle ainsi qu’un justificatif de domicile récent.
Il faut déterminer quelle offre bancaire correspond le mieux à vos besoins avant d’ouvrir un nouveau compte. Les offres proposées varient selon les établissements financiers et peuvent être adaptées pour différents profils (jeunes actifs, familles, entrepreneurs…).
Une fois que vous avez choisi l’offre qui vous convient le mieux, il est temps de transférer vos opérations en cours telles que les prélèvements automatiques et les virements permanents vers votre nouveau compte. Vous pouvez effectuer cette démarche directement auprès des organismes concernés tels que votre employeur ou encore l’électricité si vous optez pour l’abonnement mensuel.
Pour éviter toute interruption dans la gestion de vos finances personnelles pendant la transition entre deux comptes bancaires, veillez bien à ce que tous ces changements soient effectués avant la clôture définitive de l’ancien compte.
C’est aussi une bonne occasion pour revoir ses habitudes budgétaires et mettre en place des mesures afin d’économiser davantage voire même réaliser des investissements plus judicieux avec sa nouvelle institution financière.
Quatrième étape : clôturer son ancien compte bancaire et mettre à jour ses prélèvements automatiques
La quatrième et dernière étape de ce processus est la clôture définitive de votre ancien compte bancaire. Cette étape doit être effectuée avec prudence pour éviter toute erreur ou complication.
Avant de clôturer votre ancien compte, assurez-vous que toutes vos opérations en cours ont bien été transférées vers votre nouveau compte bancaire. Vérifiez aussi qu’il ne reste aucun solde ouvert sur l’ancien compte et que tous les frais ont été payés.
Il faut noter que certains établissements financiers imposent des frais supplémentaires si vous fermez un compte avant une période minimale déterminée à l’avance lorsqu’un client s’y abonne. Il faut donc prendre ces informations en considération afin d’éviter toute surprise désagréable.
Si vous avez des prélèvements automatiques, il faudra mettre à jour les nouvelles coordonnées bancaires auprès des organismes concernés tels que les compagnies d’assurance ou encore la Sécurité sociale pour éviter tout retard dans le paiement.
N’oubliez pas de garder une preuve écrite de cette demande de clôture ainsi que du transfert des opérations financières pour avoir une trace au cas où cela serait nécessaire plus tard.
